La normativa de la UE sobre criptomonedas de 2027 establece requisitos más estrictos en materia de KYC y límites de efectivo a partir de 2027

Nuevas Normas de la UE para Criptomonedas en 2027: KYC Estricto y Límites de Efectivo

La Unión Europea implementará en julio de 2027 un nuevo reglamento (AMLR) que endurece las reglas contra el lavado de dinero para criptoactivos y pagos en efectivo. El objetivo es unificar criterios en todos los estados miembros.

• KYC obligatorio para transacciones cripto de 1.000 € o más
• Prohibición de cuentas anónimas y monedas de privacidad en plataformas reguladas
• Límite de 10.000 € para pagos en efectivo en toda la UE

Controles de Identidad en Exchanges

Las plataformas de intercambio y otros proveedores de servicios de criptoactivos deberán aplicar medidas de diligencia debida en transacciones ocasionales de 1.000 € o más. Incluso para montos menores, se requerirá identificación del cliente, aunque con controles potencialmente menos estrictos. Esta norma busca cerrar las lagunas que existían por las diferentes regulaciones nacionales.

Límite al Efectivo y Nuevas Prohibiciones

Se establece un límite máximo de 10.000 € para pagos en efectivo en transacciones comerciales. Los estados miembros pueden fijar límites aún más bajos. Además, las plataformas reguladas no podrán ofrecer cuentas anónimas ni servicios que faciliten el uso de monedas de privacidad (como cotizarlas o custodiarlas). Las carteras de autocustodia (hardware/software) no están afectadas por esta prohibición, pero las empresas reguladas deberán evaluar los riesgos de las transferencias desde estas direcciones.