La VARA de Dubái endurece las normas contra el blanqueo de capitales en materia de criptomonedas, obligando a las empresas a traclas listas negras del GAFI en tiempo real

Dubái endurece las normas AML para cripto: Cumplimiento en tiempo real y mayor escrutinio

La Autoridad Reguladora de Activos Virtuales de Dubái (VARA) ha publicado nuevas directrices contra el blanqueo de capitales (AML) que exigen a las empresas de criptomonedas con licencia realizar evaluaciones de riesgo más dinámicas y basadas en datos.

• Integración obligatoria de listas negras del GAFI en tiempo real.
• Evaluaciones de riesgo trimestrales y controles de cumplimiento continuos.
• Mayor escrutinio sobre riesgos de IA, transacciones anónimas y financiación de la proliferación.

Nuevas exigencias para VASPs en Dubái

Las directrices, publicadas el 12 de junio, obligan a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP) a ir más allá de listas de verificación estáticas. Ahora deben mantener evaluaciones de riesgo que reflejen la actividad comercial actual, revisándolas al menos cada tres meses o ante cualquier cambio en el negocio. Los países señalados por el GAFI como de alto riesgo deben ser incluidos de inmediato.

Costes de cumplimiento al alza

Dubái se consolida como centro regulatorio, pero con mayores exigencias. El marco de VARA, alineado con las normas del GAFI, exige sistemas avanzados de monitoreo de sanciones, análisis de direcciones de billetera y controles de riesgo geográfico detallados. Las empresas con manuales de cumplimiento básicos tendrán dificultades para operar.

Aplicación estricta en los EAU

La tendencia es clara: desde 2025, el Banco Central de los EAU ha impuesto más de $100 millones en multas por AML. Para las empresas de cripto, obtener una licencia ya no es suficiente; ahora deben demostrar continuamente que sus sistemas de gestión de riesgos están actualizados y basados en datos operativos reales.